我是保險顧問Lydia
致力於讓每一位客戶『擁有更安心、更好的生活。』
現任：公勝保險經紀人 業務副理
證照 : 人身保險認證、外幣非投資型保險認證、投資型保險認證、財產保險認證、RFA退休理財規劃顧問、信託業務專業認證
夢想金
一步步100%達成買房、創業...等目標，為美好的生活做準備。
子女教育金
提早為子女佈局海外留學財源，計畫不中斷。
退休金
想降低退休準備壓力，退休後還有源源不絕的現金流，如何做到？
面對收入中斷風險、景氣循環、少子化、高齡長壽，善用儲蓄型保險佈局無所畏懼的現 金流。
什麼是儲蓄型保險？
儲蓄型保險是一般人常用的理財工具之一，廣義來說只要是以資產增值為主要目的的保單就算是儲蓄型的保險（常被稱為儲蓄險），此外不同的儲蓄型商品亦會有不同的保障內容，例如身故給付、豁免保費、特定傷病.....，因此在規劃時需因人而異，挑選合適的商品。
有哪些保單種類？
依據保單增值來源可分為......
利率變動型保險
保單逐年基本「解約金」加額外宣告利率獲得「增值回饋分享金」。
分紅型保險
保單逐年基本「解約金」加額外可分配紅利盈餘獲得「保單紅利」。
依據領錢的方式可分為......
增額型保險
繳費未期滿持有期間不領回利息，把這些利息滾存增值，待保單期滿後自行決定時間一次解約領回或逐年部分解約領回。
還本型保險
給付方式可分為「每年還本」、「每幾年還本」、「到期還本」，本金（解約金）的部分大多不會增值，但有少數商品本金仍會隨時間持續增加。
年金型保險
以生存為給付條件，繳費期滿，保險公司按照約定金額持續給付年金，一直到身故為止，此類商品通常有「年金保證期間」，若走得太早，可由身故受益人繼續領。
多種年期選擇
多家保險公司選擇
台幣、外幣
多種儲蓄型保險
儲蓄型保險具備哪些優勢？
克服人性弱點
財富的累積最常遇到的狀況不外乎是『想要的永遠比需要的多』、『缺乏紀律』、『投資追高殺低』.....，找到克服人性弱點的方法或工具，就等於在財務目標達成的路上站穩了腳步。
保護資產
不少財富型的保險商品都具備保護資產的效果，例如：在失去工作能力時的免繳未到期保費機制、婚姻失和時的資產分割預防功能....等，財富多了護城河。
簡單明確
當啟動規劃開始，我們就已經能知道6年、10年、甚至30年後能夠擁有多少錢，因為簡單明確，讓我們能更無後顧之憂的專注在其他對你而言更重要的事情上。
細水長流的現金
財富型保險所帶來的是與生命等長的細水長流型現金，透過時間、複利與保險機制，讓我們面對景氣循環、少子化、高齡長壽都能無所畏懼。
我適合用保險累積財富嗎？
想強迫自己有紀律累積財富？
屬於中長期的規劃，資金靈活度較低，但卻也是在財富累積的過程中克服人性弱點（例如：過度消費、盲目投資、貪婪詐騙...)的最簡單方式。
希望分散風險，多元配置？
儲蓄型保險非屬投資工具，也不適合取代定存，它的核心價值仍在於「風險的轉嫁」，分散財富累積過程的「利率下降風險」、「投資風險」、「收入中斷風險 」甚至是退休後錢不夠用的「長壽風險」，理財工具的選擇並非二擇一，而是適切的配置，讓資產進可攻退可守。
健康狀況是否良好？
儲蓄型保險多半另具有身故保障及豁免保費的功能，因此保險公司會針對被保險人的健康狀況進行審核，體況越好可選擇的保險商品越多。
規劃案例-退休金
服務流程
1.預約
確認時間與需求
2.討論
線上諮詢/實體討論
3.確認
提供客製化方案
4.執行
完成投保或服務
