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我是保險顧問Lydia
致力於讓每一位客戶『擁有更安心、更好的生活。』

保險顧問 Lydia 

現任-公勝保險經紀人 業務副理

​證照 : 人身保險認證、外幣非投資型認證、財產保險認證

​你希望透過儲蓄險達成?

 
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​夢想金

​​​一步步100%達成買房、創業...等目標,為美好的生活做準備。

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​子女教育金

提早為子女佈局海外留學財源,計畫不中斷。

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退休金

想降低退休準備壓力,退休後還有源源不絕的現金流,如何做到?

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圓夢、子女教育、樂活退休

面對景氣循環、少子化、高齡長壽
您是否已經準備好無所畏懼的現金流?

​儲蓄險可以幫助你嗎?

 
什麼是儲蓄險?

儲蓄險是一般人常用的理財工具之一,廣義來說只要是以資產增值為主要目的的保單就可稱為儲蓄險,分為還本型(到期後領回一筆錢)、增額型(保額及解約金逐年增值)、年金型(每隔一段時間領回部分數額)...等,此外不同的儲蓄型商品亦會有不同的保障內容,例如身故給付、豁免保費、特定傷病.....,因此在規劃時需因人而異,挑選合適的商品

 
在眾多的金融工具中儲蓄險具備哪些優勢?
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克服人性弱點

財富的累積最常遇到的狀況不外乎是『想要的永遠比需要的多』、『缺乏紀律』、『投資追高殺低』.....,找到克服人性弱點的方法或工具,就等於在財務目標達成的路上站穩了腳步。

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保護資產

不少儲蓄型的保險商品都具備保護資產的效果,例如:在失去工作能力時的免繳未到期保費機制、婚姻失和時的資產分割預防功能....等,財富多了護城河。

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簡單明確

當啟動規劃開始,我們就已經能知道6年、10年、甚至30年後能夠擁有多少錢,因為簡單明確,讓我們能更無後顧之憂的專注在其他對你而言更重要的事情上。

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​細水長流的現金

儲蓄型保險所帶來的是與生命等長的細水長流型現金,透過時間、複利與保險機制,讓我們面對景氣循環、少子化、高齡長壽都能無所畏懼。

 

儲蓄險的種類

​依據領錢的方式可分為......

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​​增額型保險

 

繳費未期滿持有期間不領回利息,把這些利息滾存增值,待保單期滿後自行決定時間一次解約領回或逐年部分解約領回。

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​還本型保險

 

給付方式可分為「每年還本」、「每幾年還本」、「到期還本」,本金(解約金)的部分大多不會增值,但有少數商品本金仍會隨時間持續增加。

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​年金型保險

 

以生存為給付條件,繳費期滿,保險公司按照約定金額持續給付年金,一直到身故為止,此類商品通常有「年金保證期間」,若走得太早,可由身故受益人繼續領。

多種年期選擇
多家保險公司選擇
台幣、外幣
多種儲蓄型保險
 

​你適合儲蓄險嗎?

想強迫自己有紀律累積財富?

儲蓄型保險屬於中長期的規劃,資金靈活度較低,但卻也是在財富累積的過程中克服人性弱點(例如:過度消費、盲目投資、貪婪詐騙...)的最簡單方式。

​希望分散風險,多元配置?

儲蓄型保險非屬投資工具,也不適合取代定存,它的核心價值仍在於「風險的轉嫁」,分散財富累積過程的「利率下降風險」、「投資風險」、「收入中斷風險」甚至是退休後錢不夠用的「長壽風險」,理財工具的選擇並非二擇一,而是適切的配置,讓資產進可攻退可守。

​健康狀況是否良好?

增額型以及還本型的儲蓄型保險,多半另具有身故保障及豁免保費的功能,因此保險公司會針對被保險人的健康狀況進行審核,體況越好可選擇的保險商品越多。

傾聽需求、量身規劃完整說明、​售後服務

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保險顧問 Lydia 

現任-公勝保險經紀人 業務副理

​證照 : 人身保險認證、外幣非投資型認證、財產保險認證

​客戶回饋

 

​服務流程

1.預約

線上諮詢/實體諮詢

2.諮詢

確認需求

3.討論

提供方案報告

4.投保

要保文件送審

​理財選文

所有服務

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  • 新生兒、成人保單規劃

  • ​風險評估,保障需求分析。

  • 醫療險、重大傷病險、失能險...

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  • ​理財目標具體化

  • 風險轉嫁

  • 穩定增值

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  • 預留稅源

  • 資產傳承與增值

  • ​繼承與分配

 
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