​線上諮詢

Hi 我是中庸小姐 Lydia

現任-公勝保險經紀人 區經理

保險顧問資歷10年,也是擁有兩個可愛女兒的忙碌職業媽咪。投資理財是一種生活態度,不論我們現在幾歲、跟誰結了婚,都該做好保險規劃、收支管理、財富累積,才能放心盡情享受美好的生活。

​保險理財

     《規劃是為了逐步實現我們的夢想清單,並擁有更好的生活。》      

​​夢想金

 

我想準備買房頭期款​、購車現金創業基金...,累積一桶金,朝著夢想邁進。

子女教育基金

 

希望我的孩子能有好的教育品質,如果能力許可,甚至可以安排到國外念書。

​樂活退休金

 

退休後能維持一定的生活品質​,出國旅遊、上餐館、包紅包給孫子....,財務自由是我的目標。

​善用保險規劃技巧,讓夢想離我們越來越近。

 
 
 

透過保險啟動財富計畫,有哪些是該注意的呢?

  1. ​保險非投資,選擇保險作為資金的配置之一,最大的功能在於轉嫁風險、持續穩定累積資產,應避免選擇結構複雜的商品,保險契約中最好能詳細載明日後每年可領回多少錢。
  2. ​保險提前解約將損失本金,因此應評估自身的能力,做適當的配置;若日後有不得已暫時繳不出保費的狀況,可利用繳費寬限期、變更繳別、減額...等權益,確保財富計畫不會半途而廢。
  3. 保險的繳費年期越短越好?受到大環境影響,不管是銀行利率或是保單預定利率(影響保費)皆長期持續走跌的趨勢,多數人在保單到期之後就必須另覓新的理財商品,才發現要維持相同的財富累積效益難上加難,因此在投保年期的選擇上建議視自身的理財目標與財務狀況而定。

所有服務

  • 新生兒、成人保單規劃

  • ​風險評估,保障需求分析。

  • 醫療險、重大傷病險、失能險...

  • ​理財目標具體化

  • 風險轉嫁

  • 穩定增值

  • 預留稅源

  • 資產傳承與增值

  • ​繼承與分配

  • Instagram
  • Facebook
  • line@

© 2023 by Glorify. Proudly created with Wix.com

  • Black Instagram Icon