Hi 我是中庸小姐 Lydia
現任-公勝保險經紀人 區經理
保險顧問資歷10年,也是擁有兩個可愛女兒的忙碌職業媽咪。投資理財是一種生活態度,不論我們現在幾歲、跟誰結了婚,都該做好保險規劃、收支管理、財富累積,才能放心盡情享受美好的生活。
保險理財
《規劃是為了逐步實現我們的夢想清單,並擁有更好的生活。》
善用保險規劃技巧,讓夢想離我們越來越近。
透過保險啟動財富計畫,有哪些是該注意的呢?
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保險非投資,選擇保險作為資金的配置之一,最大的功能在於轉嫁風險、持續穩定累積資產,應避免選擇結構複雜的商品,保險契約中最好能詳細載明日後每年可領回多少錢。
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保險提前解約將損失本金,因此應評估自身的能力,做適當的配置;若日後有不得已暫時繳不出保費的狀況,可利用繳費寬限期、變更繳別、減額...等權益,確保財富計畫不會半途而廢。
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保險的繳費年期越短越好?受到大環境影響,不管是銀行利率或是保單預定利率(影響保費)皆長期持續走跌的趨勢,多數人在保單到期之後就必須另覓新的理財商品,才發現要維持相同的財富累積效益難上加難,因此在投保年期的選擇上建議視自身的理財目標與財務狀況而定。