陳爸爸與陳媽媽過去是典型的男主外、女主內家庭，向來工作認真的陳爸爸也掌管家中的財務大權，大部分資產集中在陳爸爸名下，生活儉樸的夫妻倆現在不僅退休生活無虞，未來仍有餘裕可將資產傳承給子女。

夫妻倆在金融業工作的兒子對於資產傳承的相關知識有一些概念，猜測未來兄妹倆可能要繳交不少遺產稅，因此在諮詢時提出了一些想法，包含將市值最高的不動產設定以房養老（不動產逆向抵押貸款）以及未來辦理繼承時陳媽媽利用配偶主張剩餘財產差額分配請求權...等方式來減少遺產總額。其實，資產能順利傳承給下一代，考量的不僅是稅的部分，待處理的陳年問題、資產的分配等都缺一不可。

張董目前仍主導公司的營運以及決策，前陣子因參加了一些聚會，朋友圈開始聊起了傳承接班的事，這才讓他開始思考自己未來的退休安排、一手創立的公司如何永續經營、個人名下的財產傳承的問題。

其中讓他覺得最棘手的問題是「股權移轉的安排」，畢竟公司是與現任太太兩人一起創立，過程中夫妻倆歷經無數次的大環境、內部管理、研發....等挑戰，太太已經離開，張董不希望日後當他也不在時，無接班人、發生資金斷鏈、股權分散等至經營權拉鋸。

由子女主動跟父母提出安排資產傳承規劃的建議，實在不是件容易的事，擔心被長輩貼上「覬覦財產」的標籤，但如果不善意提醒，父母長年辛苦打拼沒花用完的資產，可能不是留下來的禮物，而是一關又一關的人性考驗。