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我是保險顧問Lydia
致力於讓每一位客戶『擁有更安心、更好的生活。』

​財富傳承規劃

”傳承型保險“是財富傳承規劃不可或缺的工具

資產保全

當家庭因故陷入財務危機時,保單裡的保單價值準備金具備債務隔離效果;發生嚴重健康狀況時,則能啟動保費豁免功能,降低財務缺損。架構財務的安全傘,正是資產保全中的重要核心價值。

移轉成本最小化

財富的移轉,稅以及額外費用的成本也是需要列入考量的問題,其中包含:贈與稅、遺產稅、土地增值稅、契稅、代書費....,正確的保險規劃能達到移轉成本最小化。

​資產分配

無論是贈與或繼承,都會面臨不同的資產移轉問題,保險金是獨立於遺產以外的現金,不受應繼份與特留份的限制,因此可善用指定受益及比例的功能,靈活掌握控制權,避免衝突及爭議,減少未來子女間的遺產繼承糾紛。

財富永續與極大化

傳承型的保險因具備保障倍數,得以讓傳承給下一代的財富增值,再加上『保險金定額給付』的功能,若事先訂定分年分次慢慢領取保險金,可預防子女不當使用的風險,讓財富得以永續照顧下一代。

預留稅源

遺產的分割與處分是在完納遺產稅後才可開始進行的階段,若子女所繼承的遺產為股票、不動產...等非現金資產,未必有足夠現金能繳納遺產稅,通常保險金在申請後15天內即會給付,能避免子女現金籌措無門的困境。

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​財富傳承規劃

​預約熟齡階段的圓滿人生

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​​關於贈與

 

我想準備買房頭期款​、購車現金創業基金...,累積一桶金,朝著夢想邁進。

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​關於繼承

 

希望我的孩子能有好的教育品質,如果能力許可,甚至可以安排到國外念書。

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​三大傳承工具

 

常見的財富傳承工具,包含生前遺囑、人壽保險、家族信託,何種方式適合你並帶來最大效益呢?

 

​關於贈與的必懂知識

免稅額:

贈與免稅額是以贈與人每年220萬元為限

贈與稅申報:

  1. 納稅義務人-​贈與人

  2. 申報期限-應於超過免稅額之贈與行為發生後30日內,向主管稽徵機關依本法規定辦理贈與稅申報。

  3. ​如何申報-由贈與人向贈與時的戶籍所在地之主管稽徵機關辦理申報

贈與稅級距:

 
 

傾聽需求、量身規劃完整說明、​售後服務

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保險顧問 Lydia 

現任-公勝保險經紀人 區副理

​證照 : 人身保險認證、外幣非投資型認證、財產保險認證

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醫師

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​治療師

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中小企業主
 

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​科技業工程師

​長年期保單

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各大產物保險

關於財富傳承你該知道的事

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  • 醫療險、重大傷病險、失能險...

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保單傳承規劃
  • 預留稅源

  • 資產傳承與增值

  • ​繼承與分配

 
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