我是保險顧問Lydia
致力於讓每一位客戶『擁有更安心、更好的生活。』
現任：公勝保險經紀人 業務副理
證照 : 人身保險認證、外幣非投資型保險認證、投資型保險認證、財產保險認證、RFA退休理財規劃顧問、信託業務專業認證
安養信託規劃整合服務
退休安養信託、身心障礙安養信託、子女保障信託，保險顧問Lydia結合保險、信託機構、信託監察人，協助您逐步完成守護自己以及家人的護城河。
照顧退休後的自己
隨著年紀越來越大，身體狀態與腦袋靈活度難免與年輕時不同，資訊的落差以及判斷力的下降很容易在毫無警惕知覺的情況下，拱手將努力了大半輩子所累積的資產奉送給他人。
照顧身心障礙
或能力較弱的家人
當照顧者老了、病了，或是先離世了，留下生活不易的身心障礙家人該由誰來照顧？能力較弱狀且況不斷的小孩，又該怎麼來守護？未來縱使承接了遺產，也無法妥善運用，該怎麼辦？
照顧未成年子女
如果有一天無法再繼續陪伴自己的小孩長大，至少還有足夠的保險金照顧孩子直到大學，但是因為小孩未成年，保險金有可能被監護人濫用，如何防範才好呢？
保險結合信託有哪些好處？
保險優勢
放大資產
壽險商品多數具有放大資產的效果，創造更多可利用資金，進行更有效益的配置。
指定受益人
壽險保險金在財產繼承時可隔離剩餘財產差額分配請求權及特留分，將財產按順位或比例留給真正想照顧的人（可一人或數人）。
免繼承流程
身故保險金不計入遺產，無須經過漫長且複雜的繼承程序，通常保險公司15天內就會將保險金匯入受益人帳戶。
信託優勢
事先約定保險金管理及運用
由信託專戶託管保險金，並可事先約定保險金給付時間、給付金額以及給付項目(如教育費、生日金、生活費、機構住宿費....)。
避免保險金不當被挪用
在信託規劃下，信託利益為受益人專屬，可避免保險金被監護人不當挪用或受益人自身不當管理，導致保險金虧空而無法發揮作用的窘況。
信託規劃流程-
整合式服務
整合最佳利益，節省時間、免除麻煩。
多家保險公司，
挑選最佳效益。
協助媒合合適的社福單位、律師。
媒合合適的信託機構，可代為洽談信託合約。
辦理保險金匯入指定信託專戶。
規劃案例
安養信託Ｑ＆Ａ
可左右滑動，點選欲了解的問題。
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辦理保險金匯入信託後，保單的處分權仍在，這部分與其他資產交付信託後有極大的不同，因此要保人仍可增減附約，或者使用保單價值準備金（辦理縮小保額提領現金）、保單貸款....，都不影響權益，但受益人未來所領到的保險金則會有相對應的減少。
傾聽需求、量身規劃、完整說明、售後服務
保險顧問 Lydia
現任-公勝保險經紀人 業務副理
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