如果沒辦法繼續陪伴小孩到他們長大,雖然爸媽一定會幫忙,但年紀也大了,實在不應該把經濟重擔留給已經退休的長輩,我那三觀不合的前夫更是別指望了!
遵循個資保護,案例皆經過去識別化編寫。
媽媽:40歲,醫護人員哥哥:8歲妹妹:6歲
高倍數美元利變型終身壽險、保險金信託
宋小姐財務獨立,年收主要來源為薪資,約一百萬。有自住房,無房貸。小孩的大小事全由宋小姐一手包辦。養育小孩的開銷,前夫承諾會負擔一部分,宋小姐不指望前夫會持續遵守這項承諾。
規劃前-壽險保障:約台幣264萬保單現價:約台幣496萬起豁免保費:無保險金分配:兄妹各50%配合信託:無規劃後-壽險保障:總金額提高至台幣1,064萬保單現價:約台幣706萬起,若可以順利陪小孩到成人,此筆錢可作為日後退休生活費來源之一。豁免保費:2~6級失能豁免保費,因疾病或意外導致失能長期影響工作,不必再繳保費,保單規劃持續有效。保險金分配:兄妹各50%配合信託:受託人-合作金庫銀行/監察人-親友/信託期間-小孩滿23歲
無
規劃您的最佳效益方案
提交完成!保險顧問Lydia將儘速與您聯繫。
兒童、成人保單規劃
風險評估,保障需求分析。
醫療險、重大傷病險、失能險...
確認需求、策略討論、傳承工具選擇、跨專業整合、啟動計畫、定期檢視與調整。
傳承資產最大化、稅負極小化。
資產保全
按意願分配,和諧佈局傳承,提高家人凝聚力。
夢想金、子女教育金、退休金
理財風險轉嫁
建構安全及穩定增值的現金流
避免未成年或能力偏弱的子女,獲得大筆保險理賠金時,遭監護人盜用或自身管理不檔,致使保險金無法落實照顧家人的目的。
最大效益保單規劃
信託機構資訊整合與媒合
信託監察人資訊整合與媒合
重要幹部留才計劃,根植優秀人才、增加公司資金運用及稅賦規劃的彈性。
股東互保規劃,穩定經營權。
雇主退休金、海外資金、繼承與傳承...