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想助女兒在台中買房,未來不管結不結婚,都有個能安定下來的地方。

​現況評估:

媽媽:60歲​,音樂老師
爸爸:61歲,資安公司經理
女兒:31歲,行銷企劃

​現況評估:

1.想利用每年贈與244萬的免稅額助女兒購屋,不知道該怎麼做才能最省稅、甚至免稅。
2.女兒為獨生女,未婚可能也不打算結婚。
3.目前還在看房中,以台中市14期重劃區的房子為主。
4.僅贊助頭期款,後續貸款由女兒自繳。
5.希望確保贈與後資金無法隨意被女兒動用。

​搭配工具:

兩年期美元利率變動型增額終身壽險

​規劃效益:

一、媽媽兩年總贈與金額:
約台幣 4,845,734
二、女兒實際可獲贈與金額:
約台幣4,977,453起
​三、贈與稅:0
四、其他效益:
1、透過保單贈與,日後想撤銷贈與,免經法院流程。​
2、女兒可以擁有自有資金購屋,未來若要出售房地時,可提出原始出價取得成本,相較於父母直接贈與不動產的做法,稅的負擔將會少很多。​

*透過保單做贈與需留意要保人、被保險人、受益人、保費繳款人之安排,才能達到節稅效果。

​諮詢保險顧問Lydia

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我是保險顧問Lydia

現任-公勝保險經紀人 業務副理


逾10年保險顧問經驗,以財富管理為出發,提供保障、財富累積、財富傳承等保險規畫服務,用心傾聽每個需求,量身打造安心且富足的財務藍圖。

服務項目

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