不動產部分-
張先生居住在5層樓無電梯的老公寓，雖然房子的地點很不錯，但每天爬樓梯上上下下，對於現在的他已經開始感到吃力，加上屋齡超過35年，動不動就需要花錢修繕，除此之外，不動產不適合分割共有，若房子未事先做好妥善規劃，未來恐導致兄弟倆繼承紛爭。

動產部分-
以現金存款以及個股為主，退休前已有規劃醫療險，若真有大筆醫療支出，不至於需要擔心因為生病或意外狀況需要動到退休老本，比較令他不放心的是“退休後沒有足夠且穩定的長期現金流”，加上勞退金偏低，要持續要維持不錯的生活品質，長期下來退休金越用越少，勢必得越用越謹慎。

其他擔心的部分-
大兒子與小兒子個性迥異，一個個性沈穩、一個個性衝動，有時彼此會對於一些事情的處理方式不同而出現爭執，衰老是人生必經之路，若有一天自己判斷力下降、行為能力受到限制等狀況，不管是醫療或財產的處理都會出現問題。