top of page
如果沒辦法繼續陪伴小孩到他們長大，雖然爸媽一定會幫忙，但年紀也大了，實在不應該把經濟重擔留給已經退休的長輩，我那三觀不合的前夫更是別指望了！
遵循個資保護，案例皆經過去識別化編寫。
客戶：
媽媽：40歲,醫護人員
哥哥：8歲
妹妹：6歲
現況評估：
宋小姐財務獨立，年收主要來源為薪資，約一百萬。
有自住房，無房貸。
小孩的大小事全由宋小姐一手包辦。
養育小孩的開銷，前夫承諾會負擔一部分，宋小姐不指望前夫會持續遵守這項承諾。
搭配工具：
高保障倍數美元利變型終身壽險、保險金信託
規劃效益：
規劃前-
壽險保障：約台幣264萬
保單現價：約台幣496萬起
豁免保費：無
保險金分配：兄妹各50%
配合信託：無
規劃後-
壽險保障：總金額提高至台幣1,064萬
保單現價：約台幣706萬起，若可以順利陪小孩到成人，此筆錢可作為日後退休生活費來源之一。
豁免保費：2~6級失能豁免保費，因疾病或意外導致失能長期影響工作，不必再繳保費，保單規劃持續有效。
保險金分配：兄妹各50%
配合信託：受託人-合作金庫銀行/監察人-親友/信託期間-小孩滿23歲
我是保險顧問Lydia
現任-公勝保險經紀人 業務副理
逾10年保險顧問經驗，以財富管理為出發，提供保障、財富累積、財富傳承等保險規畫服務，用心傾聽每個需求，量身打造安心且富足的財務藍圖。
服務項目
服務項目
bottom of page