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憂心媽媽守不住手頭上的數百萬,再加上詐騙盛行,希望能將此筆資金配置在能夠保本且固定有現金流的理財工具。

​現況評估:

媽媽:63歲​
爸爸:已離世
​大女兒:39歲
小女兒:36歲

​現況評估:

呂媽媽因賣掉不動產,手邊有四百多萬資金,大女兒了解媽媽本身無理財觀念,過去也沒為自己好好存下退休金,因此說服媽媽將此筆錢先以定存方式暫存在小女兒的銀行帳戶。

隨著定存即將到期,姐妹倆開始思考這筆錢,難道要繼續這樣幫媽媽代管嗎?未來有一天還是得還給媽媽使用,憂心媽媽守不住手頭上的數百萬,再加上詐騙盛行,希望能將此筆資金配置在能夠保本且固定有現金流的理財工具。

​搭配工具:

具轉年金選擇權的利變型終身壽險

​規劃效益:

規劃前-
資產:台幣$4,002,099
​現金流:0
可傳承資產:難以估計
​可用年限:難以估計

規劃後-
資產:台幣$6,120,000(+53% )
現金流:台幣$170,000/年
可傳承資產:台幣$1,409,402
可用年限:最高至109歲

*上述金額為計算至85歲

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我是保險顧問Lydia

現任-公勝保險經紀人 業務副理


逾10年保險顧問經驗,以財富管理為出發,提供保障、財富累積、財富傳承等保險規畫服務,用心傾聽每個需求,量身打造安心且富足的財務藍圖。

服務項目

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