財富管理報告
游Ｏ軒、陳Ｏ玲
保單明細與現況
年度保費一覽
身故保險金-提供高額快現金持續照顧家人
被保險人：游Ｏ軒 | |||||
類別 | 保險金加總 | 契約終止時間 | 保單 | 保險金明細 | 受益人 |
壽險 | NT$ 57,050,000 US$ | 110歲 | 全球 88002416940 | NT$ 50,000,000 | 哥哥50%、弟弟50％ |
99歲 | 新光 | NT$ 1,000,000 | 游媽媽 | ||
110歲 | 富邦 | NT$350,000 | 游媽媽 | ||
110歲 | 富邦 | NT$350,000 | 游媽媽 | ||
110歲 | 富邦 | NT$350,000 | 游媽媽 | ||
99歲 | 新光 | NT$5,000,000 | 游媽媽 | ||
意外險 | NT$ | ||||
特定疾病身故 |
被保險人：陳Ｏ玲 | |||||
類別 | 保險金加總 | 契約終止時間 | 保單 | 保險金明細 | 受益人 |
壽險 | NT$ 61,000,000 US$ | 110歲 | 全球 88002417130 | NT60,000,000 | 哥哥50%、弟弟50％ |
110歲 | 南山 N452762433 | NT1,000,000 | |||
意外險 |
| 65歲 | 南山 N452762433 | NT$500,000 NT$1,000,000 |
|
75歲 | 南山 N452762433 | NT$500,000 NT$1,000,000 |
| ||
癌症身故 | NT$400,000 | 110歲 | 南山 C452031481 | NT$400,000 |
被保險人：哥哥 | |||||
類別 | 保險金加總 | 契約終止時間 | 保單 | 保險金明細 | 受益人 |
壽險 | NT$ US$ | ||||
意外險 | NT$ | ||||
特定疾病身故 | NT$ |
被保險人：弟弟 | |||||
類別 | 保險金加總 | 契約終止時 間 | 保單 | 保險金明細 | 受益人 |
壽險 | NT$ US$ | ||||
意外險 | NT$ | ||||
特定疾病身故 | NT$ |
保險金申請
-
主要理賠應備文件：理賠申請書、死亡證明、被保險人除戶戶籍謄本、受益人身分證明
＊若受益人為「法定繼承人」，需另備其他文件。
-
理賠申請管道：聯繫Lydia、聯繫保險公司
一次金-提供2~3年休養期現金來源
被保險人：游Ｏ軒 | |||||
給付項目 | 可理賠額度 | 契約終止時間 | 險種代號 | 規劃保額 | 說明 |
重大疾病 | 1.癌症、2.腦中風後障礙、3.癱瘓、4 .急性心肌梗塞、5.冠狀動脈繞道手術、6.末期腎病變、7.重大器官移植或造血幹細胞移植。 | ||||
特定傷病 | 癌症、腦中風致永久性神經機能障礙、癱瘓、心肌梗塞、冠狀動脈繞道手術、慢性腎衰竭（尿毒症）、重大器官移植、多發性硬化症、心臟瓣膜開心手術...共計22項 | ||||
重大傷病 | 以全民健保重大傷病項目為基礎，除去8大項以先天性疾病與職業病為主的除外不保事項，保障範圍共22大項、可細分至超過300種的疾病項目。 | ||||
癌症 | 低侵襲性癌症 其他癌症 | ||||
重大燒燙傷 | 依「重大燒燙傷給付等級表」 | ||||
失能 | 依「失能程度與保險金給付表 」 | ||||
意外失能 | 依「失能程度與保險金給付表 」 | ||||
長照 |
被保險人：陳Ｏ玲 | |||||
給付項目 | 可理賠額度 | 契約終止時間 | 險種代號 | 規劃保額 | 說明 |
重大疾病 | 1.癌症、2.腦中風 後障礙、3.癱瘓、4 .急性心肌梗塞、5.冠狀動脈繞道手術、6.末期腎病變、7.重大器官移植或造血幹細胞移植。 | ||||
特定傷病 | 癌症、腦中風致永久性神經機能障礙、癱瘓、心肌梗塞、冠狀動脈繞道手術、慢性腎衰竭（尿毒症）、重大器官移植、多發性硬化症、心臟瓣膜開心手術...共計22項 | ||||
重大傷病 | 以全民健保重大傷病項目為基礎，除去8大項以先天性疾病與職業病為主的除外不保事項，保障範圍共22大項、可細分至超過300種的疾病項目。 | ||||
癌症 | NT$40,000 | 110歲 | 南山 NCLL | 2單位 | 低侵襲性癌症 其他癌症 |
重大燒燙傷 | 依「重大燒燙傷給付等級表」 | ||||
失能 | 依「失能程度與保險金給付表 」 | ||||
意外失能 | NT$25,000~500,000 | 65 歲 | 南山 AI | 50萬 |
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長照 |
被保險人：游翔 | |||||
給付項目 | 可理賠額度 | 契約終止時間 | 險種代號 | 規劃保額 | 說明 |
重大疾病 | 1.癌症、2.腦中風後障礙、3.癱瘓、4 .急性心肌梗塞、5.冠狀動脈繞道手術、6.末期腎病變、7.重大器官移植或造血幹細胞移植。 | ||||
特定傷病 | 癌症、腦中風致永久性神經機能障礙、癱瘓、心肌梗塞、冠狀動脈繞道手術、慢性腎衰竭（尿毒症）、重大器官移植、多發性硬化症、心臟瓣膜開心手術...共計22項 | ||||
重大傷病 | 以全民健保重大傷病項目為基礎，除去8大項以先天性疾病與職業病為主的除外不保事項，保障範圍共22大項、可細分至超過300種的疾病項目。 | ||||
癌症 | 低侵襲性癌症 其他癌症 | ||||
重大燒燙傷 | 依「重大燒燙傷給付等級表」 | ||||
失能 | 依「失能程度與保險金給付表 」 | ||||
意外失能 | 依「失能程度與保險金給付表 」 | ||||
長照 |
被保險人：弟弟 | |||||
類別 | 保險金加總 | 契約終止時間 | 保單 | 保險金明細 | 受益人 |
壽險 | NT$ US$ | ||||
意外險 | NT$ | ||||
特定疾病身故 | NT$ |
保險金申請
-
主要理賠應備文件：理賠申請書、診斷證明、相關檢驗報告
＊申請意外相關理賠可能會需要檢附意外事故證明
-
理賠申請管道：聯繫Lydia、聯繫保險公司、保險公司數位理賠服務
生活扶助金-提供10年以上照護現金來源
被保險人：游Ｏ軒 | |||||
類別 | 可理賠額度 | 契約終止時間 | 險種代號 | 規劃保額 | 說明 |
失能生活扶助金 | |||||
意外失能生活扶助金 | |||||
長照生活扶助金 |
被保險人：陳Ｏ玲 | |||||
類別 | 可理賠額度 | 契約終止時間 | 險種代號 | 規劃保額 | 說明 |
失能生活扶助金 | |||||
意外失能生活扶助金 | |||||
喪失工作能力 | NT$ 625/週、NT$ 3,750/週 | 65歲 | 南山 AI | 50萬 |
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長照生活扶助金 |
被保險人：哥哥 | |||||
類別 | 可理賠額度 | 契約終止時間 | 險種代號 | 規劃保額 | 說明 |
失能生活扶助金 | |||||
意外失能生活扶助金 | |||||
長照生活扶助金 |
被保險人：弟弟 | |||||
類別 | 可理賠額度 | 契約終止時間 | 險種代號 | 規劃保額 | 說明 |
失能生活扶助金 | |||||
意外失能生活扶助金 | |||||
長照生活扶助金 |
保險金申請
-
主要理賠應備文件：理賠申請書、診斷證明、受益人生存身分證明
-
理賠申請管道：聯繫Lydia、聯繫保險公司、保險公司數位理賠服務
實支實付醫療-保護存款
被保險人：游Ｏ軒 | |||||
類別 | 可理賠額度 | 契約終止時間 | 險種代號 | 規劃保額 | 說明 |
一般病房費用 | |||||
加護病房費用 | |||||
燒燙傷病房費用 | |||||
住院醫療費用 | |||||
住院手術費用 | 「每次手術費用保險金限額」×「手術名稱及費用表」（附表二）中所載各項百分率 | ||||
門診手術費用 | 「每次手術費用保險金限額」×「手術名稱及費用表」（附表二）中所載各項百分率 | ||||
醫療處置費用 | |||||
傷害醫療限額 | |||||
手術出院療養 |
被保險人：陳Ｏ玲 | |||||
類別 | 可理賠額度 | 契約終止時間 | 險種代號 | 規劃保額 | 說明 |
一般病房費用 | NT$2,000/天 | 65歲 | 南山 HS | 10計畫 | |
加護病房費用 | |||||
燒燙傷病房費用 | |||||
住院醫療費用 | NT$30,000/次 | 65歲 | 南山 HS | 10計畫 | 限條款所列項目 |
住院手術費用 | NT$1,500~120,000/次 | 65歲 | 南山 HS | 10計畫 | 「每次手術費用保險金限額」×「外科手術費用表」（附表一）中所載各項百分率 |
門診手術費用 | |||||
重大手術補償 | NT$202,500~360,000/次 | 65歲 | 南山 HS | 10計畫 | 屬於重大手術提高理賠限額。 重大手術定義：外科手術費用表（附表一）中，最高保險金給付百分率高於（含）225%之手術項目。 |
醫療處置費用 | |||||
傷害醫療限額 | NT$30,000/次 | 75歲 | 南山 MN | 3萬元 | |
手術出院療養 |
被保險人：哥哥 | |||||
類別 | 可理賠額度 | 契約終止時間 | 險種代號 | 規劃保額 | 說明 |
一般病房費用 | |||||
加護病房費用 | |||||
燒燙傷病房費用 | |||||
住院醫療費用 | |||||
住院手術費用 | 「每次手術費用保險金限額」×「手術名稱及費用表」（附表二）中所載各項百分率 | ||||
門診手術費用 | 「每次手術費用保險金限額」×「手術名稱及費用表」（附表二）中所載各項百分率 | ||||
醫療處置費用 | |||||
傷害醫療限額 | |||||
手術出院療養 |
被保險人：弟弟 | |||||
類別 | 可理賠額度 | 契約終止時間 | 險種代號 | 規劃保額 | 說明 |
一般病房費用 | |||||
加護病房費用 | |||||
燒燙傷病房費用 | |||||
住院醫療費用 | |||||
住院手術費用 | 「每次手術費用保險金限額」×「手術名稱及費用表」（附表二）中所載各項百分率 | ||||
門診手術費用 | 「每次手術費用保險金限額」×「手術名稱及費用表」（附表二）中所載各項百分率 | ||||
醫療處置費用 | |||||
傷害醫療限額 | |||||
手術出院療養 |
保險金申請
-
主要理賠應備文件：
理賠申請書、診斷證明書（須註明住院/門診手術日期與內容）、醫療費用收據正本或副本。
＊若為意外事故，可能需檢附意外事故證明；若為自費項目，請附醫療費用明細表。
-
理賠申請管道：
聯繫Lydia、聯繫保險公司、保險公司數位理賠服務
定額醫療-保護存款、彌補薪資損失
被保險人：游Ｏ軒 | |||||
類別 | 可理賠額度 | 契約終止時間 | 險種代號 | 規劃保額 | 說明 |
一般病房 | |||||
加護病房 | |||||
燒燙傷病房 | |||||
住院手術 | |||||
門診手術 | |||||
醫療處置 | |||||
手術出院療養 |
被保險人：陳Ｏ玲 | |||||
類別 | 可理賠額度 | 契約終止時間 | 險種代號 | 規劃保額 | 說明 |
一般病房 | NT$1,000/天 | 70歲 | 南山 HIR | 10單位 | |
NT$1,200/天 | 111歲 | 南山 CR | 1單位 | 癌症住院 | |
NT$1,250/週 | 65歲 | 南山 AI | 50萬 | 住院時間不足一星期者 ，依日數比例計付之。 同一意外事故給付以不超過52週為限 | |
加護病房 | |||||
燒燙傷病房 | |||||
住院手術 | NT$10,000~40,000/次 | 70歲 | 南山 SIR | 10百元 |
|
| 111歲 | 南山 CR | 1單位 |
| |
依手術費用表內規定之金額 | 65歲 | 南山 AI | 50萬 | 因意外事故所致，必須施行之手術。 | |
門診手術 | 依手術費用表內規定之金額 | 65歲 | 南山 AI | 50萬 | 因意外事故所致，必須施行之手術。 |
醫療處置 | NT$1,000/次 | 111歲 | 南山 CR | 1單位 |
|
手術出院療養 |
被保險人：陳Ｏ玲 | |||||
類別 | 可理賠額度 | 契約終止時間 | 險種代號 | 規劃保額 | 說明 |
一般病房 | NT$1,000/天 | 70歲 | 南山 HIR | 10單位 | |
NT$1,200/天 | 111歲 | 南山 CR | 1單位 | 癌症住院 | |
NT$1,250/週 | 65歲 | 南山 AI | 50萬 | 住院時間不足一星期者 ，依日數比例計付之。 同一意外事故給付以不超過52週為限 | |
加護病房 | |||||
燒燙傷病房 | |||||
住院手術 | NT$10,000~40,000/次 | 70歲 | 南山 SIR | 10百元 |
|
| 111歲 | 南山 CR | 1單位 |
| |
依手術費用表內規定之金額 | 65歲 | 南山 AI | 50萬 | 因意外事故所致，必須施行之手術。 | |
門診手術 | 依手術費用表內規定之金額 | 65歲 | 南山 AI | 50萬 | 因意外事故所致，必須施行之手術。 |
醫療處置 | NT$1,000/次 | 111歲 | 南山 CR | 1單位 |
|
手術出院療養 |
被保險人：哥哥 | |||||
類別 | 可理賠額度 | 契約終止時間 | 險種代號 | 規劃保額 | 說明 |
一般病房 | |||||
加護病房 | |||||
燒燙傷病房 | |||||
住院手術 | |||||
門診手術 | |||||
醫療處置 | |||||
手術出院療養 |
被保險人：弟弟 | |||||
類別 | 可理賠額度 | 契約終止時間 | 險種代號 | 規劃保額 | 說明 |
一般病房 | |||||
加護病房 | |||||
燒燙傷病房 | |||||
住院手術 | |||||
門診手術 | |||||
醫療處置 | |||||
手術出院療養 |
保險金申請
-
主要理賠應備文件：
理賠申請書、診斷證明書、及其他相關證明文件
＊若為意外事故，可能需要檢附意外事故證明。
-
理賠申請管道：
聯繫Lydia、聯繫保險公司、保險公司數位理賠服務
財富累積
115年度財富累積現況 | ||
要保人：游Ｏ軒 | ||
台幣解約金 | NT$2,430,650 | |
外幣解約金 | ||
台幣保單帳戶價值（投資型保單） | ||
外幣保單帳戶價值（投資型保單） | ||
台幣年金 | ||
外幣年金 | ||
台幣還本金 | ||
外幣還本金 | ||
115年度財富累積現況 | ||
要保人：陳Ｏ玲 | ||
台幣解約金 | NT$2,499,912 | |
外幣解約金 | ||
台幣保單帳戶價值（投資型保單） | ||
外幣保單帳戶價值（投資型保單） | ||
台幣年金 | ||
外幣年金 | ||
台幣還本金 | ||
外幣還本金 | ||
保單逐年現金價值
資產傳承
資產持有人：游Ｏ軒 | |||||
資產種類＊應計入遺產總額之項目 | 存款 | 有價證券（股票、基金、債券....） | 公司股權 | 不動產 | 其他 |
預估價值 | NT$33,821,580 | ||||
資產所在區域 | 境內 | 境內/海外 | 境內/海外 | 境內/海外 | 境內/海外 |
傳承方式 | 留待繼承 | 生前移轉/留待繼承 | 生前移轉/留待 繼承 | 生前移轉/留待繼承 | 生前移轉/留待繼承 |
傳承工具 | 保險 | 贈與/保險/遺囑/信託 | 贈與/保險/遺囑/信託 | 贈與/保險/遺囑/信託/買賣 | 贈與/保險/遺囑/信託/買賣 |
移轉對象 | 哥哥 NT$25,000,000 弟弟 NT$25,000,000 | ||||
規劃前預估遺產稅 | |||||
規劃後預估遺產稅 | |||||
資產持有人：陳Ｏ玲 | |||||
資產種類＊應計入遺產總額之項目 | 存款 | 有價證券（股票、基金、債券....） | 公司股權 | 不動產 | 其他 |
預估價值 | NT$34,472,700 | ||||
資產所在區域 | 境內 | 境內/海外 | 境內/海外 | 境內/海外 | 境內/海外 |
傳承方式 | 留待繼承 | 生前移轉/留待繼承 | 生前移轉/留待繼承 | 生前移轉/留待繼承 | 生前移轉/留待繼承 |
傳承工具 | 保險 | 贈與/保險/遺囑/信託 | 贈與/保險/遺囑/信託 | 贈與/保險/遺囑/信託/買賣 | 贈與/保險/遺囑/信託/買賣 |
移轉對象 | 哥哥 NT$30,000,000 弟弟 NT$30,000,000 | ||||
規劃前預估遺產稅 | |||||
規劃後預估遺產稅 | |||||