楊Ｏ渟、劉Ｏ賢

財富管理報告

保單明細與現況

保單明細與現況

年度保費一覽

身故保險金-提供高額快現金持續照顧家人

被保險人：楊Ｏ渟
類別	保險金加總	契約終止時間	保單	保險金明細	受益人
壽險	NT$ 855,866 US$ 84,359.99	110歲	全球 70002324810	NT$ 100,000	1.劉Ｏ賢 2.法定繼承人
		110歲	遠雄 1018643370	NT$ 100,000	法定繼承人
		110歲	富邦 1004530822	NT$ 100,000	法定繼承人
		111歲	宏泰 1109435207	NT$ 655,866	法定繼承人
意外險	NT$46,800	110歲	台壽 0000471731	NT$46,800	劉Ｏ賢
特定疾病身故

◎壽險保險金尚未加計「宣告利率所累積增加之保險金額」或「紅利分配所累計增加之保險金額」，可另登入保險公司保戶專區查詢。

◎條款：全球1314美好旺盛利率變動型美元增額終身壽險

遠雄人壽雄安心終身保險

富邦新平準終身壽險宏泰宏偉增額終身壽險

被保險人：劉Ｏ賢
類別	保險金加總	契約終止時間	保單	保險金明細	受益人
壽險	NT$ 5,700,000	110歲	全球人壽 70001928830	NT$ 4,700,000	1.楊O渟 2.法定繼承人
壽險	NT$ 5,700,000	111歲	富邦人壽 B121775666-01	NT$ 1,000,000	楊Ｏ渟
意外險	NT$ 1,000,000	65歲	富邦人壽 B121775666-01	NT$ 1,000,000	楊Ｏ渟
癌症身故	NT$ 500,000	110歲	富邦人壽 B121775666-01	NT$ 500,000	楊Ｏ渟

◎壽險保險金尚未加計「宣告利率累積所增加之保險金額」或「紅利分配累積所增加之保險金額」，可另登入保險公司保戶專區查詢。

◎條款：

全球人壽88鑫傳富利率變動型終身壽險安泰人壽分紅終身壽險安泰人壽意外傷殘保險附約

被保險人：劉O驛
類別	保險金加總	契約終止時間	保單	保險金明細	受益人
壽險
意外險
癌症身故

◎壽險保險金尚未加計「宣告利率累積所增加之保險金額」或「紅利分配累積所增加之保險金額」，可另登入保險公司保戶專區查詢。

◎條款：

被保險人：劉Ｏ邑
類別	保險金加總	契約終止時間	保單	保險金明細	受益人
壽險
意外險
癌症身故

◎壽險保險金尚未加計「宣告利率所累積增加之保險金額」或「紅利分配所累積增加之保險金額」，可另登入保險公司保戶專區查詢。

◎條款：

保險金申請

主要理賠應備文件：理賠申請書、死亡證明、被保險人除戶戶籍謄本、受益人身分證明

＊若受益人為「法定繼承人」，需另備其他文件。

理賠申請管道：聯繫Lydia、聯繫保險公司

一次金-提供2~3年休養期現金來源

被保險人：楊Ｏ渟
給付項目	可理賠額度	契約終止時間	險種代號	規劃保額	說明
重大疾病					1.癌症、2.腦中風後障礙、3.癱瘓、4 .急性心肌梗塞、5.冠狀動脈繞道手術、6.末期腎病變、7.重大器官移植或造血幹細胞移植。
特定傷病	NT$ 1,000,000	80歲	台壽3YDB	NT$1,000,000	癌症、腦中風致永久性神經機能障礙、癱瘓、心肌梗塞、冠狀動脈繞道手術、慢性腎衰竭（尿毒症）、重大器官移植、多發性硬化症、心臟瓣膜開心手術...共計22項
重大傷病					以全民健保重大傷病項目為基礎，除去8大項以先天性疾病與職業病為主的除外不保事項，保障範圍共22大項、可細分至超過300種的疾病項目。
癌症					低侵襲性癌症其他癌症
重大燒燙傷					依「重大燒燙傷給付等級表」
失能					依「失能程度與保險金給付表」
意外失能					依「失能程度與保險金給付表」
長照

◎條款：

被保險人：劉Ｏ賢
給付項目	可理賠額度	契約終止時間	險種代號	規劃保額	說明
重大疾病	NT$ 200,000	111歲	富邦 PDR	NT$ 200,000	1.癌症、2.腦中風後障礙、3.癱瘓、4 .急性心肌梗塞、5.冠狀動脈繞道手術、6.末期腎病變、7.重大器官移植或造血幹細胞移植。
特定傷病					癌症、腦中風後障礙、癱瘓、急性心肌梗塞、冠狀動脈繞道手術、末期腎病變、重大器官移植或造血幹細胞移植、心臟瓣膜開心手術...共計22項
重大傷病	NT$1,000,000 NT$ 1,200,000(特定重大傷病）	81歲	全球 XDE	NT$ 1,000,000	以全民健保重大傷病項目為基礎，除去8大項以先天性疾病與職業病為主的除外不保事項，保障範圍共22大項、可細分至超過300種的疾病項目。
癌症	NT$ 150,000	110歲	富邦 PCA	5單位
重大燒燙傷					依「重大燒燙傷給付等級表」
失能					依「失能程度與保險金給付表」
意外失能					依「失能程度與保險金給付表」
長照

◎條款：

全球人壽醫卡讚重大傷病一年期健康附約安泰人壽重大疾病終身保險附約

安泰癌症醫療終身保險附約

被保險人：劉Ｏ驛
給付項目	規劃額度	契約終止時間	險種代號	規劃保額	說明
重大疾病					1.癌症、2.腦中風後障礙、3.癱瘓、4 .急性心肌梗塞、5.冠狀動脈繞道手術、6.末期腎病變、7.重大器官移植或造血幹細胞移植。
特定傷病					癌症、腦中風後障礙、癱瘓、急性心肌梗塞、冠狀動脈繞道手術、末期腎病變、重大器官移植或造血幹細胞移植、心臟瓣膜開心手術...共計22項
重大傷病					以全民健保重大傷病項目為基礎，除去8大項以先天性疾病與職業病為主的除外不保事項，保障範圍共22大項、可細分至超過300種的疾病項目。
癌症					低侵襲性癌症其他癌症
重大燒燙傷					依「重大燒燙傷給付等級表」
失能					依「失能程度與保險金給付表」
意外失能					依「失能程度與保險金給付表」
長照

◎條款：

被保險人：劉Ｏ邑
類別	保險金加總	契約終止時間	保單	保險金明細	受益人
壽險
意外險
癌症身故

◎壽險保險金尚未加計「宣告利率所累積增加之保險金額」或「紅利分配所累積增加之保險金額」，可另登入保險公司保戶專區查詢。

◎條款：

保險金申請

主要理賠應備文件：理賠申請書、診斷證明、相關檢驗報告

＊申請意外相關理賠可能會需要檢附意外事故證明

理賠申請管道：聯繫Lydia、聯繫保險公司、保險公司數位理賠服務

生活扶助金-提供10年以上照護現金來源

被保險人：楊Ｏ渟
類別	規劃額度	契約終止時間	說明
失能生活扶助金
意外失能生活扶助金	NT$ 20,500~30,000 / 年	110歲	台灣人壽永鑫安終身保險 NT$ 500~10,000/年 1~11級失能，按失能等級理賠。最高給付5年
		110歲	遠雄雄安⼼終⾝保險 NT$ 20,000/年 2~6級失能最高給付20年
長照生活扶助金

◎條款：

被保險人：劉Ｏ賢
類別	規劃額度	契約終止時間	說明
失能生活扶助金
意外失能生活扶助金		65歲
長照生活扶助金

◎條款：

安泰意外傷殘保險附約

被保險人：劉Ｏ驛
類別	規劃額度	契約終止時間	說明
失能生活扶助金
意外失能生活扶助金
長照生活扶助金

◎條款：

被保險人：劉Ｏ邑
類別	規劃額度	契約終止時間	說明
失能生活扶助金
意外失能生活扶助金
長照生活扶助金

◎條款：

保險金申請

主要理賠應備文件：理賠申請書、診斷證明、受益人生存身分證明
理賠申請管道：聯繫Lydia、聯繫保險公司、保險公司數位理賠服務

實支實付醫療-保護存款

被保險人：楊Ｏ渟
類別	規劃額度	契約終止時間	說明
一般病房費用	NT$ 3,300/天	75歲
加護病房費用	NT$ 6,600/天	75歲
燒燙傷病房費用	NT$ 9,900/天	75歲
住院醫療費用	NT$264,000元/次	75歲	住院31~60日2倍、61~90日3倍、91~180日4倍、181~365日5倍，最高1,320,000元
住院手術費用	NT$ 16,500~825,000/次	75歲	「每次手術費用保險金限額」×「手術名稱及費用表」（附表二）中所載各項百分率
門診手術費用	NT$ 16,500~825,000/次	75歲	「每次手術費用保險金限額」×「手術名稱及費用表」（附表二）中所載各項百分率
醫療處置費用
傷害醫療限額
手術出院療養	NT$ 1,650/天	75歲

◎條款：

富邦人壽新綜合住院醫療保險附約

被保險人：劉Ｏ賢
類別	規劃額度	契約終止時間	說明
一般病房費用	NT$ 2,500/天	80歲	全球XHB(2計劃) NT$1,500/天
一般病房費用	NT$ 2,500/天	75歲	富邦HSR(A計劃) NT$1,000/天
加護病房費用	NT$ 6,000/天	80歲	全球XHB(2計劃) NT$4,500/天
加護病房費用	NT$ 6,000/天	75歲	富邦HSR(A計劃) NT$1,500/天
燒燙傷病房費用	NT$ 6,000/天	80歲	全球XHB(2計劃) NT$4,500/天
燒燙傷病房費用	NT$ 6,000/天	75歲	富邦HSR(A計劃) NT$1,500/天
住院醫療費用	NT$ 266,000/次	80歲	全球XHB(2計劃) NT$200,000/次
住院醫療費用	NT$ 266,000/次	75歲	富邦HSR(A計劃) NT$66,000/次
住院手術費用	NT$ 175,300~295,000/次	80歲	全球XHB(2計劃) NT$175,000/次
住院手術費用	NT$ 175,300~295,000/次	75歲	富邦HSR(A計劃) NT$300~120,000/次
門診手術費用		80歲	全球XHB(2計劃) NT$50,000/次
門診手術費用		75歲	富邦HSR(A計劃) NT$300~120,000/次
醫療處置費用
傷害醫療限額
其他

◎條款：

被保險人：劉Ｏ驛
類別	規劃額度	契約終止時間	說明
一般病房費用
加護病房費用
燒燙傷病房費用
住院醫療費用
住院手術費用
門診手術費用
醫療處置費用
傷害醫療限額
其他

◎條款：

被保險人：劉Ｏ邑
類別	規劃額度	契約終止時間	說明
一般病房費用
加護病房費用
燒燙傷病房費用
住院醫療費用
住院手術費用
門診手術費用
醫療處置費用
傷害醫療限額
其他

◎條款：

保險金申請

主要理賠應備文件：

理賠申請書、診斷證明書（須註明住院/門診手術日期與內容）、醫療費用收據正本或副本。

＊若為意外事故，可能需檢附意外事故證明；若為自費項目，請附醫療費用明細表。

理賠申請管道：

聯繫Lydia、聯繫保險公司、保險公司數位理賠服務

定額醫療-保護存款、彌補薪資損失

被保險人：楊Ｏ渟
類別	可理賠額度	契約終止時間	險種代號	規劃保額	給付說明
住院日額	NT$1,000元～1,750/天	110歲	遠雄 HJ2	10百元	住院 31~180天1.5倍住院181~365天1.75倍
意外住院日額
癌症住院日額
加護病房日額	NT $2,000/天	110歲	遠雄 HJ2	10百元
意外加護病房
燒燙傷病房日額	NT $2,000/天	110歲	遠雄 HJ2	10百元
住院手術	NT$ 1,000~100,000/次	110歲	遠雄 HJ2	10百元	依附表手術項目倍數表1~100倍
門診手術	NT$ 1,000~100,000/次	110歲	遠雄 HJ2	10百元	依附表手術項目倍數表1~100倍
癌症手術
重大器官移植手術
重大器官移植手術
住院療養	NT $500/天	110歲	遠雄 HJ2	10百元
出院療養
癌症出院療養
住院慰問
住院前後門診	NT $500/天	110歲	遠雄 HJ2	10百元	住院前1週後2週之門診
癌症門診
急診	NT $500/次	110歲	遠雄 HJ2	10百元	同一次住院限給付一次
緊急醫療轉送	NT $1,000/次	110歲	遠雄 HJ2	10百元
癌症化療
癌症放療
骨折未住院津貼

◎條款：

遠雄人壽新溫馨終身醫療健康保險附約

被保險人：陳Ｏ玲
類別	可理賠額度	契約終止時間	險種代號	規劃保額	說明
一般病房	NT$1,000/天	70歲	南山 HIR	10單位
	NT$1,200/天	111歲	南山 CR	1單位	癌症住院
	NT$1,250/週	65歲	南山 AI	50萬	住院時間不足一星期者，依日數比例計付之。同一意外事故給付以不超過52週為限
加護病房
燒燙傷病房
住院手術	NT$10,000~40,000/次	70歲	南山 SIR	10百元	＄1,000×手術類別保險金額倍數每一保單年度理賠上限＄100,000
	NT$6,000/次 NT$30,000/次	111歲	南山 CR	1單位	罹患原位癌或第一期前列腺癌罹患原位癌或第一期前列腺癌以外
	依手術費用表內規定之金額	65歲	南山 AI	50萬	因意外事故所致，必須施行之手術。
門診手術	依手術費用表內規定之金額	65歲	南山 AI	50萬	因意外事故所致，必須施行之手術。
醫療處置	NT$1,000/次	111歲	南山 CR	1單位	癌症疾病住院醫療出院後之門診治療得申請之次數以每日一次且以前一次住院總天數之2倍為限。
手術出院療養

條款：

被保險人：劉Ｏ驛
類別	規劃額度	契約終止時間	險種代號	規劃保額	給付說明
住院日額
意外住院日額
癌症住院日額
加護病房日額
意外加護病房
燒燙傷病房日額
住院手術
門診手術
癌症手術
重大器官移植手術
住院療養
出院療養
癌症出院療養
住院慰問
住院前後門診
癌症門診
急診
緊急醫療轉送
癌症化療
癌症放療
骨折未住院津貼

◎條款：

被保險人：劉Ｏ邑
類別	規劃額度	契約終止時間	險種代號	規劃保額	給付說明
住院日額
意外住院日額
癌症住院日額
加護病房日額
意外加護病房
燒燙傷病房日額
住院手術
門診手術
癌症手術
重大器官移植手術
住院療養
出院療養
癌症出院療養
住院慰問
住院前後門診
癌症門診
急診
緊急醫療轉送
癌症化療
癌症放療
骨折未住院津貼

◎條款：

保險金申請

主要理賠應備文件：

理賠申請書、診斷證明書、及其他相關證明文件

＊若為意外事故，可能需要檢附意外事故證明。

理賠申請管道：

聯繫Lydia、聯繫保險公司、保險公司數位理賠服務

財富累積

115年度財富累積現況
要保人：游Ｏ軒
台幣解約金	NT$2,430,650
外幣解約金
台幣保單帳戶價值（投資型保單）
外幣保單帳戶價值（投資型保單）
台幣年金
外幣年金
台幣還本金
外幣還本金

115年度財富累積現況
要保人：陳Ｏ玲
台幣解約金	NT$2,499,912
外幣解約金
台幣保單帳戶價值（投資型保單）
外幣保單帳戶價值（投資型保單）
台幣年金
外幣年金
台幣還本金
外幣還本金

保單逐年現金價值

資產傳承

資產持有人：游Ｏ軒
資產種類＊應計入遺產總額之項目	存款	有價證券（股票、基金、債券....）	公司股權	不動產	其他
預估價值	NT$33,821,580
資產所在區域	境內	境內/海外	境內/海外	境內/海外	境內/海外
傳承方式	留待繼承	生前移轉/留待繼承	生前移轉/留待繼承	生前移轉/留待繼承	生前移轉/留待繼承
傳承工具	保險	贈與/保險/遺囑/信託	贈與/保險/遺囑/信託	贈與/保險/遺囑/信託/買賣	贈與/保險/遺囑/信託/買賣
移轉對象	哥哥 NT$25,000,000 弟弟 NT$25,000,000
規劃前預估遺產稅
規劃後預估遺產稅

資產持有人：陳Ｏ玲
資產種類＊應計入遺產總額之項目	存款	有價證券（股票、基金、債券....）	公司股權	不動產	其他
預估價值	NT$34,472,700
資產所在區域	境內	境內/海外	境內/海外	境內/海外	境內/海外
傳承方式	留待繼承	生前移轉/留待繼承	生前移轉/留待繼承	生前移轉/留待繼承	生前移轉/留待繼承
傳承工具	保險	贈與/保險/遺囑/信託	贈與/保險/遺囑/信託	贈與/保險/遺囑/信託/買賣	贈與/保險/遺囑/信託/買賣
移轉對象	哥哥 NT$30,000,000 弟弟 NT$30,000,000
規劃前預估遺產稅
規劃後預估遺產稅

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