​專業

​保單健診

「保險費用極小化,保單資產極大化。」

保險顧問 Lydia 的保單健診服務,能如何幫助你?

保單現況盤點

效益

​1

保單是一種權益也是一項資產,不過隨著購買的保單越來越多再加上時間的不斷推進,多數的人其實是無法清楚掌握自己所有保單的現況,透過保險顧問Lydia的專業保單健診服務,將能完整盤點您的總保單資產、保障規劃、滿期狀況....等,甚至是攸關傳承規劃的保險金關係人,也能一覽無遺。

進行風險評估

效益

​2

每個人生階段有著不同的家庭責任,責任大小則依家庭狀況而異;面對不能斷繳的房屋貸款、必須累積的小孩教育基金、以及無法免掉的家庭生活開銷等,風險評估將讓您了解是否已建構完備的人生防護牆。

財務目標釐清

效益

​3

「我有哪些財務目標?」以及「達成這些財務目標需要多少錢?」,這些都是進行保險規劃時重要的依據,適當的保險規劃能降低財務風險,更能順利達成每個人生階段的不同財務目標,保險顧問Lydia將協助您審慎檢視。

提高規劃效益

效益

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保險費用支出佔比似乎是有點高,想刪掉一些保單,但又擔心日後保障不足,該怎麼辦?

原先的保單規劃,不是很符合預期,有解套方式嗎?

聽說保險金並非全部免稅,要保人以及受益人這樣約定恰當嗎?日後會不會衍伸稅務問題?

面對不同的問題,其實沒有標準做法,唯有了解每位客戶的實際情況、家庭責任、以及財務夢想,才能站在客戶的立場,進而提出專業、中立且客觀的建議,幫助客戶找到最適合、最可行的解決方案。

 

 

1

預約服務

  1. 本服務全面採線上預約及付款。

  2. ​付款完成後,保單健診服務預約即成立。

2

​資料蒐集

  1. ​填寫財務現況表(ex.年度支出、貸款、理財目標...)

  2. ​上傳保單明細

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分析評估

  1. 製作分析評估約需3個工作天(實際依保單份數將有所調整)

  2. 完整保單報告書,內容包含保單資產統計、保障彙整、各保單契約狀態、保險金關係人...

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諮詢與建議

  1. 保單報告書說明與建議

  2. 保單調整協助(ex.規劃合適商品、減額繳清、保單關係人變更...)

  3. ​線上諮詢或實體(限雙北地區)面談

客戶滿意度客戶滿意度

保單健診-方案1

$1500

持有不超過5份保單者適用

保單健診-方案2

$2000

持有5~10份保單者適用

保單健診-方案3

$2500

持有10-15份保單者適用

Hi 我是中庸小姐 Lydia

現任-公勝保險經紀人 區經理

保險顧問資歷10年,也是擁有兩個可愛女兒的忙碌職業媽咪。投資理財是一種生活態度,不論我們現在幾歲、跟誰結了婚,都該做好保險規劃、收支管理、財富累積,才能放心盡情享受美好的生活。

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