保單現況盤點
效益
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保單是一種權益也是一項資產，不過隨著購買的保單越來越多再加上時間的不斷推進，多數的人其實是無法清楚掌握自己所有保單的現況，透過保險顧問Lydia的專業保單健診服務，將能完整盤點您的總保單資產、保障規劃、滿期狀況....等，甚至是攸關傳承規劃的保險金關係人，也能一覽無遺。
進行風險評估
效益
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每個人生階段有著不同的家庭責任，責任大小則依家庭狀況而異；面對不能斷繳的房屋貸款、必須累積的小孩教育基金、以及無法免掉的家庭生活開銷等，風險評估將讓您了解是否已建構完備的人生防護牆。
財務目標釐清
效益
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「我有哪些財務目標?」以及「達成這些財務目標需要多少錢?」，這些都是進行保險規劃時重要的依據，適當的保險規劃能降低財務風險，更能順利達成每個人生階段的不同財務目標，保險顧問Lydia將協助您審慎檢視。
提高規劃效益
效益
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保險費用支出佔比似乎是有點高，想刪掉一些保單，但又擔心日後保障不足，該怎麼辦?
原先的保單規劃，不是很符合預期，有解套方式嗎?
聽說保險金並非全部免稅，要保人以及受益人這樣約定恰當嗎?日後會不會衍伸稅務問題?
面對不同的問題，其實沒有標準做法，唯有了解每位客戶的實際情況、家庭責任、以及財務夢想，才能站在客戶的立場，進而提出專業、中立且客觀的建議，幫助客戶找到最適合、最可行的解決方案。
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預約服務
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本服務全面採線上預約及付款。
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付款完成後，保單健診服務預約即成立。
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資料蒐集
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填寫財務現況表(ex.年度支出、貸款、理財目標...)
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上傳保單明細
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分析評估
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製作分析評估約需3個工作天(實際依保單份數將有所調整)
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完整保單報告書，內容包含保單資產統計、保障彙整、各保單契約狀態、保險金關係人...
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諮詢與建議
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保單報告書說明與建議
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保單調整協助(ex.規劃合適商品、減額繳清、保單關係人變更...)
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線上諮詢或實體(限雙北地區)面談
Hi 我是中庸小姐 Lydia
現任-公勝保險經紀人 區經理
保險顧問資歷10年，也是擁有兩個可愛女兒的忙碌職業媽咪。投資理財是一種生活態度，不論我們現在幾歲、跟誰結了婚，都該做好保險規劃、收支管理、財富累積，才能放心盡情享受美好的生活。
