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我是保險顧問Lydia
致力於讓每一位客戶『擁有更安心、更好的生活。』

保險顧問 Lydia 

現任-公勝保險經紀人 業務副理

​證照 : 人身保險認證、外幣非投資型認證、投資型認證、財產保險認證、RFA退休理財規劃顧問

照顧未成年小孩、身心障礙家人？保險顧問Lydia帶您認識保險金信託

​案例類別

整合最佳利益，節省時間、免除麻煩。

Confident Smile

無懼景氣循環、高齡長壽、少子化衝擊，打造無所畏懼的現金流。

退休金
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預先避免繼承糾紛、放大資產、合理節稅，安心用錢並且財富永續。

財富傳承
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​未成年子女、身心障礙家人的經濟來源、生活決策者、居住..等的提前安排。​

保險金信託
Outdoors Meeting

保險留才計劃、股東互保、家族/企業資產傳承

​

法人保單

規劃案例-退休金

可左右滑動看不同案例。

< 案例1 >

憂心媽媽守不住手頭上的數百萬，再加上詐騙盛行，希望能將此筆資金配置在能夠保本且固定有現金流的理財工具。

​客戶年齡：39歲​

​父母年齡：63歲

規劃金額：躉繳約400萬

規劃商品：利變型終身壽險（轉年金選擇權）

規劃前

資產：4,002,099

​現金流：0

​可傳承資產：難以估計

​可用年限：難以估計

​

​

規劃後

資產：6,120,000(+53% )

​現金流：170,000/年

​可傳承資產：1,409,402

​可用年限：最高至109歲

​

​＊上述金額為計算至85歲

規劃案例-財富傳承

案例尚未建立

規劃案例-保險金信託

可左右滑動看不同案例。

< 案例1 >

如果沒辦法繼續陪伴小孩到他們長大，雖然爸媽一定會幫忙，但年紀也大了，實在不應該把經濟重擔留給已經退休的長輩，我那三觀不合的前夫更是別指望了！

​客戶年齡：40歲​

​小孩年齡：6歲、8歲

規劃金額：美元1,902/年

規劃商品：高保障倍數美元利變型終身壽險

規劃前

壽險保障：約台幣264萬

保單現價：約台幣496萬

​豁免保費：無

​保險金分配：兄妹各50%

​配合信託：無

​

規劃後

壽險保障：約台幣1,064萬

​保單現價：約台幣706萬

​豁免保費：2~6級失能豁免

​保險金分配：兄妹各50%

​配合信託：受託人-合作金庫銀行/監察人-親友/信託期間-小孩滿23歲

​

​＊保單現價為解約金，上述金額為計算至60歲>

規劃案例-法人保單

案例尚未建立

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  • 兒童、成人保單規劃

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  • 醫療險、重大傷病險、失能險...

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